Durante el primer semestre del 2024, la inversión en bienes raíces cayó a 699.000 millones de dólares, su nivel más bajo desde 2012. Sin embargo, desde el sector inmobiliario se estima que 2025 sea un año de recuperación y de nuevas oportunidades a nivel global en un sector que cambia constantemente.
Por lo tanto, este 2025 puede ser un buen momento para comenzar a invertir en bienes raíces gracias al aumento del interés por activos de calidad y con criterios ESG.
En este artículo, analizaremos tanto los beneficios como los riesgos, para ayudarte a tomar una decisión informada sobre tu próxima inversión en bienes raíces.
¿Por qué invertir en bienes raíces en el extranjero?
Realizar una inversión de bienes raíces en el extranjero puede suponer un gran atractivo por muchas razones, como la diversificación de las inversiones, potencial de mayor retorno o la posibilidad de generar ingresos pasivos.
Aquí te mostramos las razones por las que invertir en bienes raíces en el extranjero:
- Diversificación de carteras: si inviertes en propiedades en diferentes países, se reduce el riesgo de depender de un solo mercado inmobiliario.
- Mayor retorno de la inversión: algunos mercados inmobiliarios están en plena efervescencia y ofrecen una mayor rentabilidad por alquiler o conseguir un precio de venta mayor.
- Conseguir ingresos pasivos: quizás sea la razón más atractiva. Puedes invertir en bienes raíces y luego alquilar esa propiedad para generar ingresos sin necesidad de estar presente físicamente.
- Oportunidad para obtener permisos de residencia: en algunos países como Portugal, España, Grecia o Turquía, ofrecen permisos de residencia a cambio de invertir en bienes raíces, con la condición de que sea una inversión considerable.
- Ventajas fiscales: realizar una inversión inmobiliaria puede ofrecer determinadas ventajas fiscales, como incentivos para atraer inversión extranjera, reducción de impuestos, exenciones y ventajas en herencia y transmisión de propiedades.
Beneficios de invertir en bienes raíces en el extranjero
La inversión de bienes raíces en el extranjero ofrece una serie de beneficios que puede mejorar tu cartera y reportar atractivos rendimientos. A continuación vamos a explorar las repercusiones que puede generar la inversión de bienes inmuebles más allá de nuestras fronteras.
1. Reducción del riesgo de inversión
Lo más importante de este tipo de inversiones es que hacerlo en países extranjeros genera diversificación geográfica, reduciendo el riesgo asociado a la exposición de invertir en un solo mercado.
Asimismo, al repartir las inversiones en más países, los inversores pueden amortiguar el posible impacto de las recesiones económicas, la inestabilidad política o los cambios de normativas.
2. Mercados emergentes
Realizar este tipo de inversiones supone una gran oportunidad de acceder a mercados emergentes con un elevado potencial de crecimiento.
Estas economías emergentes suelen ofrecer oportunidades con un gran atractivo gracias a la rápida urbanización, tendencias demográficas o aumento de la demanda de los consumidores.
No obstante, no podemos olvidar que, a medida que estas economías crecen, las zonas con propiedades en estos mercados se aseguran un mayor desarrollo, atrayendo gente a la zona y aumentando la posibilidad de rentabilidad entre los inversores.
3. Estilo de vida
No solo existen beneficios económicos cuando se invierte en bienes inmuebles, también ofrece ventajas en el estilo de vida, como el acceso a viviendas de vacaciones o propiedades para una futura jubilación.
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Riesgos y desafíos de invertir en bienes raíces en el extranjero
Realizar una inversión inmobiliaria puede asegurar grandes oportunidades y beneficios, pero también compromete una serie de riesgos y complejidades que requieren de un profundo análisis.
1. Barreras legales
Quizás sea el mayor obstáculo a la hora de invertir en otros países. Cada país tiene su propio marco jurídico que engloba la propiedad y la transacción de bienes raíces y, en algunos casos, puede restringir o prohibir la compra de propiedades a extranjeros.
Antes de lanzarte a invertir, es conveniente analizar las leyes de propiedad extranjera, requisitos de residencia o regulaciones fiscales.
2. Riesgos políticoeconómcio
La inestabilidad política-económica de un país puede ser determinante a la hora de adquirir y beneficiarse de las inversiones inmobiliarias. Como inversor, debes evaluar aspectos como la inflación, tasas de interés o estabilidad de la moneda en cuestión.
En este sentido, las fluctuaciones económicas pueden tener un impacto significativo en el rendimiento de las inversiones. Tan solo una depreciación de la moneda local frente a la moneda del inversor puede ocasionar un bajo rendimiento.
Además, los cambios políticos pueden alterar el entorno de la inversión. Un simple cambio de gobierno puede introducir políticas menos favorables para las inversiones extranjeras, incluso un aumento en los impuestos o restricciones en la repatriación de beneficios.
3. Gestión de la propiedad a distancia
Administrar una propiedad a distancia puede suponer una serie de desafíos. En este sentido, el inversor tiene que confiar en los administradores de propiedad locales para que gestionen el día a día, resultando un sobrecoste y riesgos por mala gestión o posible fraude.
4. Riesgos de liquidez
La liquidez de las inversiones inmobiliarias en países extranjeros puede ser más baja que en los mercados domésticos.
Si quieres vender una propiedad en un mercado foráneo, puede conllevar más tiempo y ser más complejo, especialmente en mercados menos desarrollados o en periodos de inestabilidad económica.
Consejos para minimizar riesgos
Para intentar minimizar los posibles riesgos de las inversiones inmobiliarias en el extranjero, es vital tener en cuenta estas 4 sugerencias para lograr el máximo beneficio posible.
- Estudiar la situación actual del mercado: el mundo de las inversiones inmobiliarias es amplio y ofrece una amplia variedad de opciones que están influenciadas por el capital disponible. Por lo tanto, es importante comprender la inversión que se requiere para evitar decisiones que puedan comprometer la inversión.
- Analizar el inmueble:en Hosticasa no te recomendamos tomar decisiones solo en primeras impresiones. Analiza en profundidad la vivienda, el entorno, si hace falta o no realizar reparaciones o confirmar que los documentos están en orden.
- Escoger la ubicación: en muchos casos, se realiza una inversión de dos inmuebles iguales en distintas zonas geográficas, resaltando el valor de seleccionar correctamente la ubicación.
- Asesoramiento profesional: gestionar propiedades, sobre todo a distancia, puede ser más complejo de lo que se cree. Contar con expertos en inversión inmobiliaria como Hosticasa asegura un rendimiento positivo, además de la certeza de una correcta administración del inmueble.
Ejemplos de destinos populares para invertir
Veamos a continuación cuáles son los mejores países para invertir en inmuebles durante este 2025.
1. Portugal
Nuestros vecinos se han posicionado como uno de los destinos más atractivos. Con su clima favorable, su estilo de vida calmado y precios inmobiliarios relativamente bajos en comparación con el resto de la Unión Europea, lo convierte en el país ideal para realizar una inversión de tal calibre.
Ciudades importantes como Lisboa u Oporto están experimentando un crecimiento elevado gracias a la demanda de inmuebles impulsada por la afluencia de emigrantes y el turismo.
2. Estados Unidos
Aunque pueda parecer un mercado lejano, lo cierto es que el sector inmobiliario estadounidense ofrece oportunidades en segmentos tan variados como las propiedades residenciales en Nueva York y Los Ángeles hasta inmuebles comerciales en ciudades como Miami.
Estados Unidos tiene a favor su economía sólida y la estabilidad del dólar, ofreciendo una inversión segura a todos aquellos que quieran invertir en el país de las oportunidades.
3. México
México ofrece un mercado inmobiliario bastante atractivo para inversores, sobre todo en destinos turísticos como la Riviera Maya o Puerto Vallarta. La demanda de alquileres vacacionales es alta, lo que asegura a un alto porcentaje el retorno de la inversión.
Invertir en bienes raíces: el camino hacia la rentabilidad
Invertir en bienes raíces en el extranjero puede ser una excelente estrategia para diversificar tu portafolio, acceder a nuevas oportunidades de rentabilidad y proteger tu patrimonio frente a la volatilidad de los mercados locales. Sin embargo, como toda inversión, conlleva riesgos que no deben subestimarse: desde el desconocimiento del mercado y las barreras legales, hasta la gestión a distancia y la exposición a factores económicos o políticos externos.
La clave para tener éxito en este tipo de inversiones es la información y la preparación. Investiga a fondo el país y la ciudad donde deseas invertir, consulta siempre a expertos legales y fiscales, y no tomes decisiones apresuradas. Recuerda que cada mercado tiene sus propias particularidades y lo que funciona en un país puede no ser recomendable en otro.
En definitiva, invertir en bienes raíces en el extranjero puede abrirte puertas a nuevas oportunidades y experiencias, pero es fundamental hacerlo con cautela y asesoramiento profesional. Si te planteas dar este paso, dedica tiempo a analizar todas las variables y busca siempre el equilibrio entre rentabilidad y seguridad.